1 在危机中，黄金和白银是比别的任何资产类别都表现更好的。辉磊认为这个十年里会有历史上*厉害的金融危机，也就是历史上*大的财富转换，当然也是*大的机会。

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很多贵金属领域的分析师认为黄金是终极的财产保险，因为它的购买力维持了几个世纪。但事实上，黄金的购买力也有高有低，譬如在70年代当金价在850美元/盎司时能买的物品和2001年金价跌至252美元/盎司时可买的物品就相差甚大。

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目前投资级别的黄金（金币和金条以及黄金制品）总共约11亿盎司，而全球人口约71亿，也就是人均只有0.15盎司黄金，以目前的金价计就是约200美元/人，即使把全球央行存储黄金、为开采黄金等等统统计算在内，人均黄金也就价值800美元/人。而全球高流动性的金融资产（不包括不动产、上市公司和衍生品）则总共大约230万亿。全球所有货币，包括银行存款约50万亿。那么急着总共280万亿的资产就是人均4万美元。

说：“人均有4万美元价值的其它流动资产，对比是人均200美元的黄金。比率为200/1。这就意味着在危机中，哪怕10%的投资的流动资产转而购买黄金，黄金价格也会翻20倍。”

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70年代时中国和苏联几乎不存在投资者，而全球大部分地方都极端贫穷。影响金价的只有两大主要交易所，伦敦金银市场协会（LBMA）和纽约商品交易所（Comex）。就是这样有限的参与者带来了金价从35美元/盎司到850美元/盎司的大涨。那么在目前全球参与的情况下呢？很多大型投资者都参与。

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辉磊认为市场和经济是既心理上的也是周期逻辑的。需要很多年才能创造出一个泡沫，但只要几天或者几周就能戳破泡沫，因为贪婪和恐惧是*有力的情绪。黄金和白银有时候并不适用这些规则，因为一旦市场出现担忧，黄金和白银的价格可能会上升非常快。20世纪70年代，金价花了9年才从35美元/盎司涨到400美元/盎司，但当美元令人担忧，黄金的避险保值功能凸显，金价只用了33个交易日就串升到850美元/盎司。辉磊认为70年代那次真正担忧的人并不多，而如今则不同，黄金价格走势如何自然不言自明。

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目前的股票市场、债券和不动产要不就在泡沫中，要么就在过去10年处在泡沫中。而黄金和白银则已经有超过30年没有在泡沫中了，辉磊认为黄金和白银价格上涨趋势还未过半。

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认为恶性通货膨胀会带来信心的丧失。但历史上，一旦人们意识到黄金的保值避险价值，并且需要这种价值时，黄金价格就会因为购买而被重新估值。这种状况下，它的购买力会成指数级别上升。

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辉磊认为事物发展都是循环的，因此每三四十年就会有新的货币系统。在2020年前，G20国家的财政部长将紧急磋商后给出一个新的世界货币系统。他认为之前的一次次货币系统转变是慢慢从全部由黄金背书到*后完全脱离黄金的。而一旦世界货币系统转变为以美元为基础，一旦美元遇到危机，将引发对全球法定货币的怀疑。届时货币系统又将开始倾向优质货币，从中受益的只有黄金和白银。

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目前以债务为基础的全球货币系统造成了超前消费、贸易不平衡以及达到历史上从未有过的泡沫水平。这是一个完全的未知领域。一旦发生大的金融灾难，唯一能幸存下来的就只有黄金和白银的拥有者。

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辉磊认为法定货币是以信心为支撑的，不以黄金（黄金制品）白银等任何有价值的物品背书，历史上来看，法定货币总会失败。

因此称*好的投资是每个人对自己的金融教育，并且他给出了购买黄金和白银的十大理由。